Conseil en Gestion de Patrimoine — Oraison

2 experts à vos côtés
pour votre sérénité
patrimoniale

Alliance 2R Patrimoine accompagne particuliers et professionnels dans l'audit, le placement, les assurances et le financement. Des solutions sur-mesure issues de 30 ans d'expertise.

30+
Années d'expérience
5
Domaines d'expertise
2
Experts dédiés
Alliance 2R Patrimoine
Votre équipe patrimoniale
SR
Sandra Rancoeur
Master 2 Gestion de Patrimoine · Sciences Po
📞 06 78 34 66 39
JR
José Robles
30 ans d'expérience · Ex-GAN / Allianz
📞 06 48 22 19 74
ANACOFI #120 650 50 ORIAS #120 650 60 AMF ACPR
Ce que nous faisons

Nos domaines d'expertise

Du conseil à la mise en œuvre, A2R Patrimoine couvre l'ensemble de vos besoins avec des solutions entièrement sur-mesure.

01🔍
Audit Patrimonial
Diagnostic complet de votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle.
GlobalMatrimonialTransmissionFiscal
Voir plus
🌐
Audit Global
Le plus complet : il embrasse la totalité de votre patrimoine personnel et professionnel. Revenus, actifs, passifs, protection sociale et projets de vie analysés pour bâtir une stratégie cohérente.
💍
Audit Matrimonial
Mariage, PACS ou union libre ? Nous analysons les conséquences patrimoniales de chaque statut en cas de décès ou de séparation pour que votre choix soit éclairé et protecteur.
🤝
Audit Transmission
Donations, droits de succession, legs, mandat de protection future : tous les sujets de transmission pour optimiser la fiscalité et respecter vos volontés.
📋
Audit Fiscal
La première optimisation réside souvent dans la correction de vos déclarations. Votre conseiller examine votre situation, corrige les erreurs et anticipe les leviers disponibles.
🏢
Audit Professionnel
Dirigeants et TNS : analyse de votre rémunération, prévoyance sociale, régime d'imposition et dispositifs d'épargne salariale adaptés à votre structure.
📊
Suivi & Révision
Déménagement, naissance, héritage, retraite… Nous assurons un suivi régulier pour adapter votre stratégie aux événements de vie et aux évolutions fiscales.
02📈
Placements
Des solutions d'épargne et d'investissement adaptées à vos objectifs, votre fiscalité et votre horizon.
Assurance-vieSCPIPER / RetraiteBancaire
Voir plus
📄
Assurance-vie & Capitalisation
L'assurance-vie est avant tout une enveloppe fiscale pour transmettre un capital avec une fiscalité successorale avantageuse. Le contrat de capitalisation est un excellent vecteur intergénérationnel.
🏢
SCPI & Pierre-papier
Investir dans l'immobilier sans les contraintes de gestion locative. Les SCPI offrent un accès à un patrimoine diversifié pour des budgets accessibles, avec des rendements réguliers.
🌅
Retraite & PER
PER individuel, ancien PERP ou Madelin, épargne salariale (PEE, PERCO)… Votre conseiller vous guide parmi les dispositifs pour construire votre retraite complémentaire dans les meilleures conditions.
💳
Placements bancaires & CTO
PEA, compte-titres ordinaire, obligations, FCPI, OPCVM, comptes à terme… Nous sélectionnons les supports adaptés à votre profil de risque et votre horizon, en toute indépendance.
🏗️
Investissement immobilier
Acquisition en nom propre, en SCI, en démembrement… Nous analysons la meilleure structure pour chaque projet : rentabilité brute et nette, effet de levier, optimisation fiscale.
🧾
Défiscalisation
Pinel, Denormandie, Girardin, Malraux, Monuments Historiques, GFI/GFF… Nous sélectionnons les opérations adaptées à votre tranche marginale pour réduire efficacement votre impôt.
03🛡️
Prévoyance & Assurances
Courtier indépendant, A2R vous protège vous, vos proches et votre patrimoine avec les solutions les plus adaptées.
PrévoyanceEmprunteurMutuelleSanté
Voir plus
🔒
Prévoyance individuelle
Décès, invalidité, incapacité de travail, dépendance… Un dispositif sur-mesure pour garantir le maintien de vos revenus et la protection de votre famille, y compris pour les TNS.
🏦
Assurance emprunteur
Obligatoire pour tout crédit immobilier, elle couvre décès, PTIA, invalidité et arrêt de travail. Courtier indépendant, nous négocions des garanties optimales bien en dessous des tarifs bancaires.
🏥
Mutuelle & Complémentaire santé
Particuliers ou entreprises, nous comparons les offres des meilleurs organismes pour une couverture optimale : hospitalisation, optique, dentaire, médecines douces.
👨‍👩‍👧
Prévoyance collective
Mise en place de contrats de prévoyance et de frais de santé collectifs : obligations légales, avantages fiscaux et sociaux pour l'employeur, optimisation des garanties proposées aux salariés.
🌿
Dépendance & Silver économie
Anticiper la perte d'autonomie pour soi ou ses parents. Contrats dépendance, rente mensuelle, solutions de maintien à domicile : une approche sereine de ce risque souvent sous-estimé.
🐾
Autres assurances
Habitation, auto, RC professionnelle, protection juridique, scolaire, voyage, animaux… Courtier multimarque, nous cherchons toujours le meilleur rapport garanties / prix.
04🏦
Financement
Courtier en crédit, A2R monte vos dossiers, négocie auprès des meilleures banques et vous accompagne jusqu'à la signature.
Crédit immoRachatProgramme neufRestructuration
Voir plus
🏠
Crédit immobilier
Résidence principale, secondaire ou locatif : nous montons votre dossier et le présentons à nos partenaires bancaires (Banque Populaire, CIC, Crédit Agricole, Société Générale…). Vous n'avez qu'un rendez-vous : pour signer.
🔄
Rachat de prêts
Les taux ont évolué depuis votre crédit ? Nous étudions l'opportunité d'un rachat, calculons le gain réel et vous proposons l'opération uniquement si elle est véritablement avantageuse pour vous.
⚖️
Restructuration de dettes
La consolidation de vos crédits en un seul prêt réduit vos mensualités et simplifie votre gestion. Nous étudions chaque solution — cautionnement, hypothèque — pour trouver la plus adaptée.
🏗️
Programmes neufs
Partenaire de Kaufman & Broad, Vinci, Bouygues… nous commercialisons des programmes neufs pour habiter ou investir, avec ou sans défiscalisation (Pinel, Denormandie, Girardin).
💼
Crédit professionnel
Financement de locaux commerciaux, matériel, fonds de commerce ou reprise d'entreprise : nous accompagnons dirigeants et TNS dans tous leurs projets de développement.
🔑
Prêt relais & Courte durée
Vous avez trouvé votre futur bien avant de vendre l'actuel ? Nous structurons le prêt relais le mieux adapté et sécurisons la transition sans pression financière.
05📎
Missions Annexes
Des services complémentaires pour vos démarches administratives, juridiques et fiscales.
Déclaration fiscaleSCILocations meubléesINPICréation entrepriseSous seing privé
Voir plus
📝
Aide à la déclaration fiscale
Déclaration de vos revenus (2042, revenus fonciers 2044, plus-values…), vérification et optimisation des cases, intégration de tous vos avantages fiscaux. Mission annuelle disponible pour un suivi toute l'année.
🏛️
Déclaration des SCI
SCI à l'IR (formulaire 2072) ou à l'IS (liasse fiscale) : nous gérons la déclaration annuelle de votre société civile immobilière et veillons à la conformité fiscale de votre structure.
🛋️
Locations meublées (LMNP/LMP)
Le régime réel simplifié permet d'amortir le bien et de réduire significativement la fiscalité. Nous gérons la liasse fiscale (2031), les amortissements, le suivi du déficit et l'optimisation de votre régime.
🗂️
Démarches INPI
Dépôt de marque, enregistrement d'une dénomination sociale, formalités au Registre National des Entreprises (RNE)… Nous réalisons ces démarches administratives à votre place.
🚀
Création d'entreprise
Choix de la structure (SASU, SAS, SARL, EURL, auto-entrepreneur, SCI…), rédaction des statuts, immatriculation, choix du régime fiscal et social : nous accompagnons les créateurs à chaque étape.
✍️
Rédaction sous seing privé
Reconnaissance de dettes, contrats de prêt entre particuliers, pactes d'associés, cessions de parts… Nous rédigeons ces actes avec rigueur pour leur donner toute leur valeur juridique.

La rencontre des 2R

Alliance 2R Patrimoine, c'est la fusion de deux experts aux profils complémentaires.

SR
Sandra Rancoeur
Conseil en Gestion de Patrimoine
Diplômée de Sciences Politiques (économie & finances), titulaire d'un Master 2 en Gestion de Patrimoine. Ancienne collaboratrice de La Mondiale, AGF puis Allianz. Sandra apporte l'analyse fine et la pertinence d'une grande expérience en groupe.
JR
José Robles
Conseil en Gestion de Patrimoine
Fort de 30 ans d'expérience et de management au GAN, AGF puis Allianz, José dispose d'un regard unique sur l'évolution de la fiscalité, des placements et des produits d'assurance. Son expertise terrain est la force du cabinet.

Une profession encadrée & contrôlée

Nos accréditations garantissent le respect des plus hauts standards professionnels.

🏛️
ANACOFI
N° 120 650 50
Syndicat professionnel de contrôle des bonnes pratiques et obligations réglementaires
📜
ORIAS
N° 120 650 60
Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance
⚖️
AMF
Certification obligatoire
Autorité des Marchés Financiers — Conseil en Investissement Financier
🏠
Carte CPI
CPI 0401 2018 000 026 166
Transaction immobilière délivrée par la CCI, renouvelée tous les 3 ans
7h
Conseil en Investissement Financier / an
7h
Intermédiaire en Opérations Bancaires / an
14h
Immobilier / an
15h
Intermédiaire d'assurances / an

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Premier entretien gratuit et sans engagement.

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2 031, Chemin de Brunet
04700 Oraison
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